Übertragung Ihrer prämienbegünstigten Zukunftsvorsorge an Ihre Pensionskasse

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  Wie Sie dabei gewinnen und Steuer sparen

Wenn Sie vor zehn Jahren eine prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge abgeschlossen haben (nach § 108 g-i Einkommensteuergesetz, mit einer Versicherung oder einem Pensionsinvestmentfonds), können Sie heuer nach Ablauf der Bindungsfrist (das sind zehn Jahre) über Ihr Kapital verfügen.

Allerdings gilt: Wenn Sie sich dafür entscheiden, Ihr Kapital bar auszahlen zu lassen, müssen Sie

  • die Hälfte der staatlichen Prämie wieder zurückzahlen und
  • die bislang steuerbefreiten Kapitalerträge mit 25% nachversteuern.

Wenn Sie diese Nachteile vermeiden wollen, gibt es eine attraktive und steuerbegünstigte Möglichkeit: Die Überweisung Ihres Kapitals an Ihre Pensionskasse (als zusätzlicher Arbeitnehmerbeitrag gemäß § 15 Abs. 3 Z 10 Pensionskassengesetz), für eine lebenslange steuerfreie Zusatzpension.

Dies erhöht Ihre Ansprüche gegenüber Ihrer Pensionskasse und damit auch die zukünftige Pension. Das übertragene Kapital unterliegt dann den Regeln Ihrer Pensionskassenzusage.

Für die Übertragung der Zukunftsvorsorge gab es auch eine Aussendung des Fachverbands der Pensionskassen.

Pensionskassenbrief

  Vorteile einer Übertragung der prämienbegünstigten Zukunftsvorsorge

Allianz Pensionskasse - Vorteile einer Übertragung der prämienbegünstigten Zukunftsvorsorge
  • keine Rückzahlung der gutgeschriebenen Prämie,
  • keine Nachversteuerung der Kapitalerträge,
  • weiterhin kapitalertragssteuerfreie Veranlagung des Überweisungsbetrages und
  • zu 100% steuerfreie Pension aus diesem angesparten Guthaben.

  So funktionierts

Allianz Pensionskasse - Ablauf Übertragung

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